Najprościej mówiąc system fotowoltaiczny zamienia energię promieniowania słonecznego na energię elektryczną.
Panele fotowoltaiczne, które np. są zainstalowane na dachu absorbują energię promieniowania słonecznego, która z kolei jest zamieniana na energie elektryczną, która zasila np. urządzenia gospodarstwa domowego.
Jeśli system fotowoltaiczny wytwarza więcej energii elektrycznej niż potrzebuje np. gospodarstwo domowe, to nadmiar tej energii jest sprzedawany do sieci energetycznej po wyższej cenie co pozwala zarabiać podczas dziennych godzin szczytu. W godzinach nocnych natomiast użytkownicy pobierają prąd z sieci energetycznej po niższych cenach.